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Conseil en Investissement
le 09/04/24
Optimisation de la trésorerie d’entreprise
Bienvenue sur notre page dédiée à l'optimisation de la trésorerie d'entreprise en France en 2024 !
Solidus Invest à Strasbourg accompagne de nombreux chefs d'entreprise dans la gestion de leurs excédents de trésorerie, afin d'en optimiser le rendement ET la disponibilité.
T.N.S : cette page est là pour vous, et notre équipe d'experts patrimoniaux certifiés est à votre disposition pour vous en dire plus !
Notre approche de la gestion de patrimoine, met en évidence l'importance vitale pour les entreprises de maintenir une trésorerie optimale. En effet, une gestion efficace de la trésorerie peut avoir un impact significatif sur la santé financière et la croissance d'une entreprise.
En 2024, dans un environnement économique en constante évolution, il est essentiel pour les entreprises de rester agiles et proactives dans la gestion de leurs liquidités. Notre équipe d'experts en gestion de patrimoine est là pour vous accompagner dans cette démarche et vous aider à maximiser vos liquidités tout en minimisant les risques.
Voici quelques-unes des stratégies à envisager pour optimiser la trésorerie de votre entreprise.
Optimisation des placements de trésorerie
Qu'est ce que l'excédent de trésorerie ?
Avant toute chose, il faut préciser ce qu'est la trésorerie excédentaire, objet de votre attention !
La trésorerie est considérée excédentaire lorsque le cycle d’exploitation de l’entreprise génère un surplus de liquidités et que le BFR (besoin en fonds de roulement) est couvert par le fonds de roulement (F.R), sans faire appel à un financement externe. En cas de situation excédentaire, l’entreprise dispose donc de réserves de trésorerie.
Identifier les opportunités d'investissement sûres et liquides pour maximiser le rendement de vos excédents de trésorerie. Cela peut inclure des placements à court terme tels que les fonds monétaires, les comptes à terme, ainsi que des solutions de gestion de trésorerie plus sophistiquées telles que les fonds de placement alternatifs, FCPR par exemple, produits structurés, ou bien encore plus classiquement des parts de Scpi, de Sci, et autres comptes-titres ou contrats de capitalisation.
Le champs de possibles est très large, bien que tous les placements ne soient pas compatibles avec la souscription par une personne morale : l'entreprise.
Etre accompagné par un spécialiste en gestion de patrimoine vous permet de faire un choix éclairé et de bénéficier d'une approche stratégique sur mesure, optimisée et suivie dans la durée.
Chaque aspect de la situation du chef d'entreprise doit être pris en compte pour assurer la pérénité de la solution proposée :
- Le statut social du chef d'entreprise, et le capital social de la structure
- La rémunération du chef d'entreprise
- La pression fiscale de l'entreprise
- La transmission envisagée de l'entreprise, souvent à plus long terme
- La typologie de l'entreprise (est-elle liée à une saisonalité par exemple ?)
- Le mode de croissance envisagé : interne, externe ? A quelle échéance ?
Il est primordial d'élaborer une stratégie de gestion de trésorerie sur mesure qui répond aux besoins spécifiques de votre entreprise et vous permet de tirer le meilleur parti de vos ressources financières.
Comment placer la trésorerie d'entreprise ?
- Déterminer le niveau de liquidités cohérent pour le bon fonctionnement de la société
- Déterminer l'horizon adapté (le temps de placement le plus cohérent avec les projets du chef d'entreprise)
- Sélectionner les véhicules d'investissements compatibles avec les objectifs et les contraintes de l'entrepreneur, le besoins en trésorerie à court, moyens et long-terme
- Valider le choix des supports retenus après validation d'une stratégie avec votre ingénieur patrimonial, et de la gestion la plus adéquate (gestion libre, conseillée, sous mandat, déléguée...)
- Optimisation des modes de rémunération du dirigeant d'entreprise pour obtenir un ratio coût / revenus très pertinent
- Et finalisation des démarches en validant la ou les souscriptions nécessaires avec votre expert patrimonial.
Pourquoi faire appel à Solidus Invest pour optimiser la trésorerie de votre entreprise ?
Nos experts en gestion de patrimoine à Strasbourg sauront vous accompagner dans toutes les étapes de cette optimisation.
Notre approche globale, nos certifications et notre relationnel sont au service de votre besoin.
Nous déterminerons avec vous ces besoins (horizon de placement, diversification, disponibilité, couple rendement/risque...), analyserons grâce au bilan patrimonial les solutions possibles, vous soumettrons une stratégie adaptée à votre situation, vos objectifs et vos contraintes, la mettrons en place pour vous si vous le souhaitez, et bien sur en assurerons le suivi dans la durée.
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