APPROCHE PATRIMONIALE GLOBALE / SOLIDUS INVEST STRASBOURG

Les 6 piliers de l'approche globale

Chez Solidus Invest, nous proposons une approche globale qui prend en compte chaque aspect de votre patrimoine afin de maximiser sa croissance, sa protection et sa transmission.

L'Audit Patrimonial


  • Cette phase de découverte est primordiale. Elle permet à votre CGP de prendre connaissance de tous les éléments qui lui sont utiles pour vous apporter un conseil de qualité.
     
  • Le recueil d'informations patrimoniales lui permet de réaliser un audit de votre situation, dont le contenu est rédigé sous forme de BILAN PATRIMONIAL.
     

L'analyse du bilan patrimonial


  • Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine travaille sur l'ensemble des éléments que vous lui aurez communiqués lors de la 1ère étape.
     
  • Il analyse les différentes thématiques du Bilan Patrimonial (financière, fiscale, juridique, immobilère, ...) et les liens existants ou à créer entre ces sujets.
     

Les Préconisations


  • Etape de restitution que votre Conseiller en Gestion de Patrimoine vous soumettra après avoir structuré l'ensemble des éléments concernant votre situation patrimoniale.
     
  • Votre CGP vous proposera une stratégie globale adaptée à votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs.
     
  • Ces préconisations vous seront expliquées dans le détail, argumentées et chiffrées.
     

Le choix de la Stratégie


  • Cette étape permet de déterminer les axes à retenir dans la stratégie patrimoniale péconisée pour l'expert patrimonial.
     
  • Le client valide ses choix, avec tout l'accompagnement nécéssaire pour lui permettre d'appréhender les éléments utiles à une prise de décision pertinente et éclairée.
     

La mise en place de la Stratégie


  • C'est l'étape logistique de votre parcours.
     
  • Votre ingénieur patrimonial met en place les solutions retenues, soit par paliers, soit en globalité, en fonction des choix que vous aurez faits.
     
  • L'allocation d'actifs est mise en place en fonction des critères qui ont été analysés au préalable. 
     

Le Suivi et l'Optimisation

  • Votre portefeuille d'actifs (investissements financiers, investissements immobiliers, ...) est surveillé et ajusté régulièrement pour s’adapter aux évolutions économiques des marchés, et de votre évolution. 
     
  • Diversification : Maximisation des opportunités à travers une diversification maîtrisée.
     
  • Mise à jour annuelle de votre bilan patrimonial (situation fiscale, financière, juridique, ...)

Nos experts SOLIDUS INVEST vous en disent plus sur notre cabinet en vidéo :


L'APPROCHE PATRIMONIALE GLOBALE


Cette approche permet de prendre en compte l'ensemble des aspects du patrimoine d'un individu (ou famille), avec pour objectif de maximiser sa valeur, de le protéger et d'en optimiser la transmission aux générations futures. 

Elle permet de définir une stratégie personnalisée adaptée aux besoins spécifiques d'un client pour atteindre ses objectifs patrimoniaux. 


La coordination interdisciplinaire est primordiale dans l'approche globale afin qu'elle puisse être efficace. 

 

Il est donc impératif de pouvoir travailler en étroite collaboration avec les professionnels  des secteurs connexes à la gestion de patrimoine (banquiers, notaires, avocats, comptables, assureurs,...).

Le rôle du CGP sera alors, après avoir rédigé un bilan patrimonial,  de coordonner les échanges entre les interlocuteurs nécessaires à la mise en place de la stratégie retenue. 

 


  • Les CGP-CIF-CJA (conseils en gestion de patirmoine disposant de la certification AMF "Conseil en investissement financier")
  • Les Family Office, disposant des agréments listés ci-dessus

En effet, l'approche globale nécessite que votre interlocuteur soit un expert patrimonial, disposant des agréments et certifications requis (AMF, CJA, Orias, ...).

Il n'est pas possible (ni permis) à un conseiller d'apporter un conseil précis, argumenté et optimisé sur des questions juridiques, fiscales, et financières sans être diplômé et certifié par les organismes de tutelle de la profession (Orias, Acpr, Amf); et sans être inscrit à une chambre professionnelle (telle que la CNCGP pour SOLIDUS INVEST par exemple). 


Nos experts SOLIDUS INVEST vous en disent plus en vidéo :
pourquoi et quand faire appel à un CGP ?


Nos experts SOLIDUS INVEST vous en disent plus en vidéo sur la "Lettre de Mission" :


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