Expertise certifiée

Certification AMF obligatoire, formation continue annuelle. Des conseils conformes et à jour des réglementations.

Indépendance totale

Aucun réseau, aucun quota. Architecture ouverte. Nos recommandations sont alignées sur vos intérêts uniquement.

Diversification optimale

Accès à toutes les classes d'actifs : assurance vie, SCPI, Private Equity, ETF...

Optimisation fiscale

Choix des enveloppes les plus adaptées (PEA, AV, PER, CTO) pour maximiser vos rendements nets après impôt.

Suivi personnalisé

Points réguliers, arbitrages, ajustements selon les marchés et l'évolution de votre situation personnelle.

Rapport d'adéquation

Chaque préconisation est documentée et justifiée par rapport à votre profil. Transparence totale.

Actions

ETF, OPCVM, titres vifs

Obligations

Fonds obligataires, HY, IG

Structurés

Produits sur mesure

Fonds euros

Capital garanti

Matières premières

Or, commodities

Actifs numériques

Crypto, crowdfunding

PEA

Actions européennes, exonération après 5 ans, plafond 150 000€.

PER

Déduction IR à l'entrée, capital ou rente à la retraite, hors plafond niches.

Compte-Titres

Aucune restriction, flat tax 30%, accès monde entier.

Profil investisseur

Analyse de vos objectifs, horizon, tolérance au risque, situation patrimoniale.

Allocation sur mesure

Construction d'un portefeuille diversifié, adapté à votre profil.

Mise en place

Souscriptions accompagnées, rapport d'adéquation documenté.

Suivi & arbitrages

Points réguliers, ajustements, reporting, mise à jour du profil.

"Enfin un conseiller qui prend le temps d'expliquer. Mon allocation est cohérente, diversifiée, et je comprends où va mon argent."

"J'ai participé à un atelier patrimonial. Depuis, je bénéficie d'un accompagnement sur mesure avec Mme Audiger. Conseillère disponible et efficace."

"Très satisfait de l'accompagnement d'Angelo. Réactif et professionnel. Mon portefeuille a été restructuré avec un meilleur couple rendement/risque."

Qu'est-ce qu'un CGP-CIF ?

Un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est un professionnel certifié par l'AMF, habilité à vous conseiller sur vos placements financiers. C'est un statut réglementé avec des obligations de formation continue.

Comment êtes-vous rémunérés ?

Nos tarifs dépendent de la complexité de votre situation. Le premier rendez-vous est offert. Nous vous présentons ensuite un devis personnalisé. Transparence totale sur notre mode de rémunération.

Proposez-vous des conseils en ISR / ESG ?

Oui. Notre équipe dispose de la certification AMF "Finance Durable". Nous pouvons orienter vos investissements vers des supports labellisés ISR, Greenfin ou à impact.

Puis-je vous consulter à distance ?

Absolument. Nos clients sont présents dans plusieurs régions de France et certains sont expatriés. Nous proposons des rendez-vous en visioconférence ou par téléphone.