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CONSEIL EN TRANSMISSION DE PATRIMOINE à STRASBOURG
Anticipation successorale
Transmission de Patrimoine : préparez l'avenir sereinement
Protéger vos proches, optimiser la fiscalité, respecter vos volontés : la transmission de patrimoine ne s'improvise pas. Solidus Invest vous accompagne dans cette étape cruciale.
100k€
abattement parent/enfant
152k€
abattement AV / bénéficiaire
15
ans renouvellement
20
ans d'expertise
Pourquoi anticiper sa transmission ?
Sans anticipation, c'est le Code civil et le fisc qui décident. Les droits de succession en France peuvent atteindre 45% au-delà de 1,8 million d'euros. Une partie de votre patrimoine devra peut-être être vendue pour que vos héritiers s'acquittent de ces droits.
Préparer sa transmission, c'est protéger ses proches, réduire la fiscalité et faire respecter ses volontés. Les abattements se renouvellent tous les 15 ans : plus vous commencez tôt, plus vous optimisez.
Les enjeux d'une transmission bien préparée
Protéger vos proches
Garantir la sécurité financière de votre conjoint et de vos enfants. Éviter les difficultés de trésorerie au moment de la succession.
Optimiser la fiscalité
Réduire les droits de succession grâce aux abattements, donations anticipées et stratégies patrimoniales adaptées.
Éviter les conflits
Organiser la répartition de votre patrimoine de manière claire et équitable. Prévenir les litiges entre héritiers.
Donner de votre vivant
Aider vos enfants quand ils en ont besoin (achat immobilier, études, création d'entreprise) tout en réduisant la base taxable.
Transmettre l'entreprise
Pacte Dutreil, holding familiale : des dispositifs permettent de transmettre son entreprise avec 75% d'exonération.
Respecter vos volontés
Testament, clause bénéficiaire, mandat de protection future : exprimer et faire respecter vos choix.
Les outils de la transmission
Chaque outil répond à des objectifs spécifiques
Assurance vie
152 500€ par bénéficiaire exonérés de droits (versements avant 70 ans). Hors succession civile, clause sur mesure.
En savoir plus →AV Luxembourgeoise
Mêmes avantages fiscaux + protection renforcée du capital + clause bénéficiaire très flexible.
En savoir plus →Donation
100 000€ tous les 15 ans par parent/enfant en franchise de droits. Don manuel, donation-partage, donation graduelle.
Démembrement
Donnez la nue-propriété, conservez l'usufruit. Transmission à moindre coût fiscal. S'applique à l'immobilier, SCPI, assurance vie.
SCI familiale
Organisez la détention et transmission de votre patrimoine immobilier. Donation de parts avec décote.
En savoir plus →Testament
Exprimez vos volontés, organisez la répartition au-delà de la réserve héréditaire, désignez un exécuteur testamentaire.
Barème des droits de succession en ligne directe
Après abattement de 100 000€ par parent et par enfant
L'anticipation permet de réduire significativement ces droits via donations, assurance vie et démembrement.
Notre accompagnement en 4 étapes
Du diagnostic à la mise en œuvre avec votre notaire
1
Bilan patrimonial
Inventaire des actifs, structure familiale, objectifs de transmission, dispositions existantes.
2
Simulation fiscale
Calcul des droits avec et sans optimisation. Chiffrage précis des économies possibles.
3
Stratégie sur mesure
Combinaison d'outils adaptée : donation, assurance vie, démembrement, SCI...
4
Mise en œuvre
Coordination avec votre notaire, rédaction des clauses, suivi dans le temps.
Ils nous ont fait confiance
⭐⭐⭐⭐⭐
"Grâce à Solidus Invest, nous avons anticipé la transmission de notre patrimoine immobilier via une SCI. Économie de plus de 80 000€ de droits pour nos enfants."
Bernard & Marie T.
Octobre 2025
⭐⭐⭐⭐⭐
"La clause bénéficiaire démembrée de mon assurance vie protège mon conjoint tout en optimisant la transmission à mes enfants. Solution idéale !"
Hélène M.
Août 2025
⭐⭐⭐⭐⭐
"Un sujet difficile traité avec délicatesse et professionnalisme. Nous sommes désormais sereins pour l'avenir de nos enfants."
Patrick S.
Juin 2025
Nos ressources transmission
Questions fréquentes
À quel âge faut-il commencer à préparer sa transmission ?
Le plus tôt possible ! Les abattements se renouvellent tous les 15 ans. Commencer à 50 ans permet potentiellement 2 à 3 donations avant le décès.
L'assurance vie fait-elle partie de la succession ?
Non, l'assurance vie est "hors succession" civilement et fiscalement (régime spécifique article 990 I). C'est son principal atout pour la transmission.
Comment protéger mon conjoint sans léser mes enfants ?
Le démembrement de la clause bénéficiaire (usufruit au conjoint, nue-propriété aux enfants) ou les donations entre époux sont des solutions adaptées.
Travaillez-vous avec les notaires ?
Oui, nous coordonnons nos préconisations avec votre notaire pour une mise en œuvre cohérente. Chacun son rôle : stratégie patrimoniale pour nous, actes juridiques pour le notaire.
Préparez sereinement votre transmission
Bénéficiez d'un bilan successoral complet et de préconisations personnalisées pour protéger vos proches et optimiser la fiscalité.
Strasbourg Centre — Hôtel des Postes — Du lundi au vendredi, 9h-12h / 14h-18h
Solidus Invest — Conseil en Gestion de Patrimoine — CIF membre de la CNCGP — ORIAS n° 20 002 562
Les informations présentées ne constituent pas un conseil juridique ou fiscal personnalisé. Consultez votre notaire et/ou conseiller fiscal pour toute décision engageante.
