Entreprises & TNS
Optimisation de la Trésorerie d'Entreprise
Faites travailler vos excédents de trésorerie au lieu de les laisser dormir. Solidus Invest vous accompagne pour optimiser le rendement ET la disponibilité de vos liquidités.
0%
compte courant
3-5%
comptes à terme
4-7%
SCPI / PE
20 ans
d'expertise TNS
Qu'est-ce que la trésorerie excédentaire ?
La trésorerie excédentaire apparaît lorsque le cycle d'exploitation de l'entreprise génère un surplus de liquidités et que le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) est couvert par le Fonds de Roulement, sans faire appel à un financement externe.
En situation excédentaire, l'entreprise dispose de réserves de trésorerie qui ne sont pas nécessaires au fonctionnement quotidien. Les laisser dormir sur un compte courant à 0% est une perte d'opportunité. Une stratégie de placement adaptée permet de générer du rendement tout en préservant la liquidité nécessaire.
Pourquoi optimiser votre trésorerie d'entreprise ?
Générer du rendement
Transformer des liquidités dormantes en source de revenus pour l'entreprise.
Préserver la liquidité
Garder une poche disponible pour les besoins opérationnels et les imprévus.
Diversifier les placements
Répartir les excédents sur différents horizons et supports pour optimiser le couple rendement/risque.
Anticiper les projets
Constituer des réserves pour financer investissements, croissance externe ou transmission.
Optimiser la fiscalité
Certains supports offrent des avantages fiscaux intéressants pour la personne morale.
Lutter contre l'inflation
Éviter l'érosion du pouvoir d'achat de votre trésorerie par l'inflation.
Les solutions par horizon de placement
Adaptez vos placements à vos besoins de liquidité
Court terme (< 1 an) — Liquidité maximale
Comptes à terme
3 à 12 mois, taux fixe garanti
3-4% / anFonds monétaires
Liquidité J+1, faible volatilité
2-3% / anSICAV trésorerie
Diversification, gestion active
2-3% / anMoyen terme (1-5 ans) — Équilibre rendement/liquidité
Contrat de capitalisation
Fonds euros + UC, fiscalité avantageuse
3-5% / anProduits structurés
Sur mesure, protection capital possible
4-8% / anFonds obligataires datés
Échéance connue, rendement prévisible
4-6% / anLong terme (> 5 ans) — Rendement optimisé
SCPI / SCI
Pierre-papier, revenus réguliers
4-6% / anPrivate Equity / FCPR
Non coté, horizon 8-10 ans
7-12% / anCompte-titres
Actions, ETF, gestion libre ou déléguée
5-10% / anNotre méthodologie
Une stratégie sur mesure pour votre entreprise
1
Niveau de liquidités
Déterminer le niveau nécessaire au bon fonctionnement
2
Horizon de placement
Court, moyen, long terme selon vos projets
3
Sélection des supports
Véhicules compatibles avec vos contraintes
4
Mode de gestion
Libre, conseillée, sous mandat ou déléguée
Notre accompagnement en 5 étapes
1
Découverte
Analyse de votre situation, objectifs, contraintes
2
Audit
Diagnostic complet de votre trésorerie
3
Stratégie
Préconisations adaptées à vos besoins
4
Mise en place
Souscriptions et transferts accompagnés
5
Suivi
Reporting régulier, arbitrages, ajustements
Ils nous ont fait confiance
⭐⭐⭐⭐⭐
"Notre trésorerie dormait sur un compte courant. Grâce à Solidus Invest, nous générons maintenant un rendement significatif tout en gardant la liquidité nécessaire."
Jean-Marc D.
Gérant SARL — Novembre 2025
⭐⭐⭐⭐⭐
"Une stratégie claire : court terme en CAT, moyen terme en contrat de capitalisation, long terme en SCPI. Chaque euro est désormais optimisé."
Dr. Catherine M.
Profession libérale — Septembre 2025
⭐⭐⭐⭐⭐
"Après la cession de mon entreprise, Solidus Invest m'a accompagné pour placer le produit dans ma holding. Diversification PE incluse."
François T.
Holding familiale — Juillet 2025
Ressources trésorerie d'entreprise
Questions fréquentes
Quel montant minimum de trésorerie pour commencer ?
Il n'y a pas de minimum absolu. Certains comptes à terme sont accessibles dès 10 000€, les SCPI dès quelques milliers d'euros. Nous adaptons nos recommandations à votre situation.
Quelle est la fiscalité des placements de trésorerie ?
Les revenus générés sont soumis à l'IS. Certains supports comme le contrat de capitalisation offrent une fiscalité avantageuse. Nous intégrons cet aspect dans nos préconisations.
Puis-je récupérer mes fonds rapidement en cas de besoin ?
C'est tout l'enjeu de la stratégie : nous répartissons vos excédents sur différents horizons pour garantir une poche disponible à court terme tout en optimisant le rendement sur le moyen/long terme.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?
Oui, nous travaillons en coordination avec votre expert-comptable pour les aspects comptables et fiscaux. Cette collaboration est essentielle pour une stratégie cohérente.
Faites travailler votre trésorerie
Premier rendez-vous offert. Analysons ensemble vos excédents de trésorerie et définissons une stratégie de placement adaptée à vos besoins.
Strasbourg Centre — Hôtel des Postes
Solidus Invest — Conseil en Gestion de Patrimoine — CIF membre de la CNCGP — COA — ORIAS n° 20 002 562
Les placements présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les rendements indiqués sont donnés à titre indicatif.
RESSOURCES OPTIMISATION DE LA TRéSORERIE D'ENTREPRISE
