Gestion de patrimoine du dirigeant et des TNS à Strasbourg
Relier votre entreprise et votre foyer
Chefs d'entreprise, travailleurs non salariés et professions libérales : Solidus Invest vous accompagne sur votre rémunération, la trésorerie de votre société, votre protection, la cession de votre entreprise et votre patrimoine privé.
20 ans
d'expérience
CIF
membre de la CNCGP
Dauphine
Executive Master en cours
1er
rendez-vous offert
Votre patrimoine professionnel et privé, pensé ensemble
Pour un dirigeant, les décisions prises dans l'entreprise ont des effets directs sur le foyer : niveau de rémunération, dividendes, retraite, protection en cas d'arrêt de travail, valeur de l'entreprise au moment de la cession. Les traiter séparément conduit souvent à des choix incohérents.
Notre rôle est de relier ces deux patrimoines : analyser la situation de la société et celle de votre famille, puis construire une stratégie unique, chiffrée et suivie dans le temps, en coordination avec votre expert-comptable, votre avocat et votre notaire.
Nos expertises dirigeants
Vos enjeux de chef d'entreprise
Rémunération et dividendes
Salaire, dividendes, épargne salariale, avantages : nous chiffrons l'arbitrage selon votre statut, l'impôt sur les sociétés, vos cotisations et votre protection sociale.
Trésorerie de l'entreprise
Distinguer la trésorerie d'exploitation de la trésorerie excédentaire, puis placer cette dernière selon son horizon, avec une allocation adaptée à une personne morale.
Prévoyance et retraite du dirigeant
Arrêt de travail, invalidité, décès : vérifier que votre couverture protège votre foyer et votre entreprise. Préparer la retraite avec le PER et l'épargne salariale.
Cession et transmission de l'entreprise
Anticiper la vente ou la transmission : structuration en amont, apport-cession, réinvestissement du produit de cession, protection du conjoint et des enfants.
Patrimoine privé du dirigeant
Construire un patrimoine personnel à côté de l'entreprise : assurance-vie, immobilier, SCPI, private equity, pour diversifier et ne pas tout faire reposer sur la société.
Financement et assurance emprunteur
Acquisition de locaux, résidence principale, investissement locatif : courtage du crédit et de l'assurance de prêt, en cohérence avec votre stratégie d'ensemble.
Notre méthode, en 4 étapes
01
Diagnostic croisé
Votre entreprise, votre foyer, vos projets : nous analysons les deux patrimoines ensemble.
02
Stratégie
Des préconisations chiffrées, hiérarchisées et expliquées, pour la société comme pour vous.
03
Mise en œuvre
Nous mettons en place les solutions, en lien avec votre expert-comptable, votre avocat ou votre notaire.
04
Suivi
Un point annuel et à chaque étape clé : bilan, levée de fonds, recrutement, cession.
Guides et ateliers pour les dirigeants
Nos guides gratuits
Rémunération du dirigeant, prévoyance du dirigeant, retraite et PER du dirigeant, apport-cession : des guides pratiques à télécharger.
Nos ateliers au cabinet
Des ateliers patrimoniaux en petit comité, dont des formats dédiés aux chefs d'entreprise, pour échanger sur vos sujets avec nos partenaires.
Vos questions
Questions fréquentes des dirigeants
Salaire ou dividendes : que choisir ?
Il n'y a pas de réponse unique. L'arbitrage dépend de votre forme sociale, du résultat de la société, de votre fiscalité personnelle et de la protection sociale que vous souhaitez. Nous le chiffrons avec vous, en lien avec votre expert-comptable.
Comment placer la trésorerie excédentaire de ma société ?
Nous distinguons d'abord la trésorerie nécessaire à l'exploitation de celle qui peut être investie, puis nous définissons un horizon et un niveau de risque adaptés. Les supports possibles vont des solutions de court terme aux contrats de capitalisation souscrits par la société.
Accompagnez-vous les professions libérales et les TNS ?
Oui. Médecins, avocats, architectes, artisans, commerçants ou gérants de société : nous adaptons la stratégie à votre statut, à votre régime social et à votre activité.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?
Oui. Nous coordonnons nos préconisations avec vos autres conseils pour que les décisions prises pour l'entreprise et pour votre foyer restent cohérentes.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous est offert et sans engagement, au cabinet à Strasbourg, par téléphone ou en visioconférence.
Nos articles sur la prévoyance du dirigeant
Parlons de votre situation de dirigeant
Premier rendez-vous offert. Au cabinet à Strasbourg, par téléphone ou en visioconférence.
Solidus Invest — Conseil en gestion de patrimoine — CIF, membre de la CNCGP, association agréée par l'AMF, et courtier en assurance — ORIAS n° 20 002 562. Les dispositifs présentés sont soumis à conditions et dépendent de votre situation personnelle, fiscale et professionnelle.
