Questions fréquentes – Gestion de patrimoine à Strasbourg
Solidus Invest est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Strasbourg, accompagnant des familles, dirigeants et entrepreneurs en Alsace, dans le Grand Est et partout en France.
Notre approche repose sur la stratégie, la rigueur réglementaire et une vision long terme.
Voici les réponses aux questions les plus fréquemment posées.
Notre cabinet
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Strasbourg ?
Un patrimoine ne se résume pas à des placements financiers. Il s'agit d'un équilibre entre :
- Fiscalité
- Transmission
- Protection familiale
- Retraite
- Immobilier
- Stratégie entrepreneuriale
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Strasbourg permet d'obtenir une vision globale, cohérente et personnalisée.
Chez Solidus Invest, nous intervenons comme un architecte patrimonial, en coordonnant notaires, experts-comptables et partenaires financiers.
Notre mission : construire une trajectoire patrimoniale durable.Êtes-vous réellement indépendant ?
Oui. Solidus Invest exerce les statuts suivants :
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
- Intermédiaire en Assurance (IAS)
- Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
- Titulaire de la Carte Professionnelle Transaction Immobilière (Carte T)
- Détenteur de la CJA (Compétence Juridique Appropriée)
Nous sommes membres de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), reconnue pour son niveau d'exigence particulièrement élevé.
Nous ne dépendons d'aucun établissement bancaire unique.
L'intérêt du client prime toujours sur le produit.Comment êtes-vous rémunérés ?
Nous intervenons :
- En honoraires de conseil
- En commissions sur encours
- En rétrocessions partenaires
- En courtage
Chaque mission fait l'objet d'une lettre de mission formalisée.
La transparence est un fondement de notre relation.À partir de quel niveau de patrimoine intervenez-vous ?
Nos accompagnements produisent des résultats optimaux à partir d'environ 250 000 € d'actifs ou dans des situations complexes (dirigeants, professions libérales, structuration immobilière, fiscalité élevée, transmission).
Cependant, nous accompagnons également :
- De jeunes actifs à Strasbourg souhaitant créer leur patrimoine
- Les enfants de nos clients
- Des entrepreneurs du Grand Est en phase de développement
Un patrimoine ne commence pas avec un capital important, mais avec une décision.
L'anticipation est toujours plus rentable que la correction.Dirigeants & Travailleurs Non Salariés
Solidus Invest accompagne de nombreux dirigeants et professions libérales en Alsace.
Comment optimiser ma rémunération en tant que dirigeant ?
Nous analysons :
- Arbitrage salaire / dividendes
- Fiscalité personnelle
- Cotisations sociales
- Optimisation via PER
- Structuration via holding
Comment utiliser la trésorerie de ma société ?
La trésorerie d'entreprise peut être :
- Investie via contrat de capitalisation
- Placée en Private Equity
- Structurée via holding patrimoniale
- Orientée vers l'immobilier professionnel
Faut-il créer une holding patrimoniale ?
La holding est un outil stratégique permettant :
- Optimisation fiscale
- Capitalisation
- Transmission progressive
- Protection familiale
Transmission & Famille recomposée
La transmission est un enjeu majeur pour les familles accompagnées par notre cabinet de gestion de patrimoine à Strasbourg.
Comment protéger mon conjoint ?
Nous analysons :
- Régime matrimonial
- Donation au dernier vivant
- Clause bénéficiaire
- Démembrement
- SCI
Protéger ne signifie pas déshériter.
C'est organiser intelligemment.Comment transmettre à mes enfants tout en conservant le contrôle ?
Solutions possibles :
- Donation avec réserve d'usufruit
- Démembrement de parts sociales
- Assurance-vie
- Pacte Dutreil
Courtage en crédit
Proposez-vous du courtage en crédit à Strasbourg ?
Oui. Depuis plus de 25 ans, nous intervenons sur :
- Crédit immobilier
- Assurance emprunteur
- Refinancement
- Structuration d'endettement patrimonial
Conformité réglementaire
Êtes-vous conformes aux exigences réglementaires ?
Oui. La conformité est un pilier central de Solidus Invest. Le cabinet est :
- Membre de la CNCGP
- Immatriculé ORIAS n° 2000 2562
- Titulaire de la Carte T délivrée par la CCI
Nos activités sont susceptibles d'être contrôlées par :
- L'AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- L'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
- Notre chambre professionnelle
Nous respectons : MIFID II, DDA, LCB-FT, RGPD.
Chaque dossier fait l'objet d'un devoir de conseil documenté.
La réglementation est une protection pour nos clients.Zone d'intervention
Travaillez-vous uniquement à Strasbourg ?
Notre cabinet est basé à Strasbourg. Nous accompagnons des clients :
- En Alsace
- Dans le Grand Est
- En France
- À l'international
En présentiel ou en visioconférence.
Mentions légales & Informations réglementaires
Solidus Invest
Cabinet de gestion de patrimoine indépendant
Strasbourg – Alsace – Grand Est
Statuts réglementaires
Solidus Invest exerce les activités suivantes :
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
- Intermédiaire en Assurance (IAS)
- Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
- Transaction immobilière (Carte T)
Le cabinet dispose de la Compétence Juridique Appropriée (CJA).
Immatriculation
Immatriculation ORIAS n° 2000 2562
(Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance – www.orias.fr)
Autorités de contrôle
Les activités du cabinet sont susceptibles d'être contrôlées par :
- L'Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- L'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)
- La CNCGP
La CNCGP est reconnue pour son exigence élevée en matière de déontologie et de formation continue.
Carte professionnelle
Carte professionnelle Transaction Immobilière délivrée par la CCI territorialement compétente.
Assurance
Le cabinet dispose d'une assurance responsabilité civile professionnelle conforme aux exigences réglementaires.
Médiation
Les coordonnées du médiateur compétent sont communiquées sur simple demande.
Création et référencement du site par Simplébo
