Gestion de patrimoine des professions libérales de santé
Vous soignez vos patients. Nous prenons soin de votre patrimoine.
Des revenus élevés mais fortement imposés, une protection sociale limitée, un outil de travail à financer puis à céder, peu de temps pour s'en occuper : la situation des professionnels de santé libéraux appelle un conseil qui relie le cabinet et la vie privée.
11 534 €
plafond de déduction Madelin prévoyance et santé en 2026
5 ans
report des plafonds de déduction du PER nés à partir de 2026
5 sujets
protection, retraite, structure, immobilier, transmission
1er RDV
offert, sans engagement
Les cinq sujets que nous traitons avec vous
Protection
Les régimes obligatoires des professions de santé versent des indemnités limitées en cas d'arrêt ou d'invalidité. Nous mesurons l'écart et le couvrons. Prévoyance du dirigeant.
Retraite
Les droits obligatoires remplacent mal un revenu libéral élevé. PER, contrats Madelin existants, épargne privée : nous construisons le complément. Retraite et PER.
Structure d'exercice
Exercice en nom propre, société d'exercice libéral, holding : le choix pèse sur l'impôt, les cotisations et la transmission. Rémunération du dirigeant.
Immobilier professionnel
Acheter les murs du cabinet, seul ou à plusieurs, en direct ou par une société civile : financement, fiscalité et sortie. Crédit immobilier.
Cession et transmission
Vente de la patientèle ou des parts, départ à la retraite, protection du conjoint. Céder son entreprise, Transmission.
Selon votre moment de carrière
Installation
Financement, prévoyance dès le premier jour, assurance du prêt professionnel.
Développement
Arbitrage entre rémunération et dividendes, épargne retraite, premiers investissements privés.
Maturité
Placement de la trésorerie de la société, immobilier, diversification.
Cession
Préparation fiscale deux à trois ans avant, remploi du prix, revenus complémentaires.
Société d'exercice libéral : le point à connaître
Les dividendes du gérant majoritaire d'une société d'exercice libéral supportent des cotisations sociales pour la part qui dépasse 10 % du capital, des primes d'émission et des sommes en compte courant.
Les intérêts de compte courant entrent dans le même calcul.
Le bon dosage se calcule chaque année : simulateur rémunération du dirigeant, compte courant d'associé : mode d'emploi.
Notre méthode
1
Bilan
Situation professionnelle, familiale et patrimoniale.
2
Priorités
Ce qui doit être traité d'abord, souvent la protection.
3
Mise en œuvre
En lien avec votre expert-comptable et votre notaire.
4
Suivi
À un rythme compatible avec votre agenda : rendez-vous en visio, entre midi et 14 h ou en fin de journée.
Cas type
Le médecin, sa société et son patrimoine privé
Mathieu, 45 ans, médecin spécialiste en société d'exercice. Une protection très inférieure à son revenu et plus de 200 000 € de trésorerie inemployée dans sa société. Nous avons traité les sujets ensemble : prévoyance, organisation de ses sociétés, placement de la trésorerie et construction du patrimoine privé.
Cas type : exemple illustratif, construit à partir de situations rencontrées au cabinet. Il ne constitue ni un conseil personnalisé ni une promesse de résultat.
Vos questions
Questions fréquentes
À partir de quand passer en société ?
Il n'y a pas de seuil unique : cela dépend du revenu, des besoins du foyer et du projet. Nous le chiffrons avec votre expert-comptable.
Faut-il acheter les murs de son cabinet ?
Souvent oui sur le long terme, mais le mode de détention change la fiscalité et la sortie.
Ma prévoyance obligatoire suffit-elle ?
Rarement pour un revenu libéral élevé. Un audit le montre en une séance.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?
Oui, c'est la règle.
Peu de temps ? Commençons par un rendez-vous.
En visio, entre midi et 14 h ou en fin de journée : nous faisons le point sur votre protection, votre retraite et votre structure.
Les informations de cette page sont générales et ne constituent pas un conseil personnalisé. Les règles fiscales et sociales citées sont celles en vigueur en novembre 2026 et peuvent évoluer. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Solidus Invest intervient en prévoyance comme courtier en assurance (ORIAS n° 20 002 562).
