APPROCHE PATRIMONIALE GLOBALE / SOLIDUS INVEST STRASBOURG
Notre méthode
L'Approche Patrimoniale Globale
Chez Solidus Invest, nous prenons en compte chaque aspect de votre patrimoine pour maximiser sa croissance, assurer sa protection et optimiser sa transmission. Une stratégie personnalisée, construite sur mesure avec vous.
6
piliers
5
disciplines
100%
sur mesure
CNCGP
membre
Qu'est-ce que l'approche patrimoniale globale ?
L'approche patrimoniale globale consiste à prendre en compte l'ensemble des aspects de votre patrimoine : financier, immobilier, fiscal, juridique, familial. L'objectif ? Maximiser sa valeur, le protéger et en optimiser la transmission aux générations futures.
Cette vision à 360° permet de définir une stratégie personnalisée, adaptée à vos besoins spécifiques, vos contraintes et vos objectifs. Chaque décision est pensée dans une cohérence d'ensemble, évitant les optimisations isolées qui peuvent s'avérer contre-productives.
Les 6 piliers de notre méthode
Un processus structuré pour un accompagnement de qualité
1
L'Audit Patrimonial
Cette phase de découverte est primordiale. Votre CGP recueille l'ensemble des informations patrimoniales nécessaires : actifs, passifs, revenus, charges, situation familiale, projets. Ce recueil permet de réaliser un bilan patrimonial complet.
2
L'Analyse du Bilan
Votre conseiller travaille sur l'ensemble des éléments communiqués. Il analyse les différentes thématiques (financière, fiscale, juridique, immobilière) et identifie les liens existants ou à créer entre ces sujets. C'est le cœur de l'approche globale.
3
Les Préconisations
Étape de restitution. Votre CGP vous soumet une stratégie globale adaptée à votre situation, vos contraintes et vos objectifs. Ces préconisations sont expliquées dans le détail, argumentées et chiffrées. Tout est transparent.
4
Le Choix de la Stratégie
Vous validez les axes à retenir dans la stratégie préconisée. L'accompagnement nécessaire vous est fourni pour appréhender tous les éléments utiles à une prise de décision pertinente et éclairée. C'est vous qui décidez.
5
La Mise en Place
C'est l'étape logistique. Votre ingénieur patrimonial met en place les solutions retenues, par paliers ou en globalité selon vos choix. L'allocation d'actifs est construite selon les critères analysés.
6
Le Suivi et l'Optimisation
Votre portefeuille est surveillé et ajusté régulièrement pour s'adapter aux évolutions des marchés et de votre vie. Diversification maîtrisée, arbitrages opportuns, mise à jour annuelle de votre bilan patrimonial. L'accompagnement s'inscrit dans la durée.
Les 5 disciplines de la gestion de patrimoine
Une coordination interdisciplinaire pour une efficacité maximale
Fiscalité
IR, IFI, plus-values, droits de succession
Droit civil
Transmission, donation, régimes matrimoniaux
Investissement financier
Actions, obligations, PE, assurance vie
Investissement immobilier
Direct, SCPI, LMNP, déficit foncier
Gestion d'actifs
Allocation, diversification, arbitrage
La coordination interdisciplinaire est primordiale. Nous travaillons en étroite collaboration avec vos professionnels connexes : banquiers, notaires, avocats, experts-comptables, assureurs. Le rôle du CGP est de coordonner les échanges entre tous les interlocuteurs nécessaires à la mise en place de votre stratégie.
Pourquoi choisir l'approche globale ?
Éviter les optimisations isolées
Une décision fiscale peut impacter votre transmission. Un investissement immobilier peut modifier votre capacité d'épargne. L'approche globale garantit la cohérence de chaque décision.
Gagner du temps
Un seul interlocuteur expert, au lieu de multiples rendez-vous non coordonnés. Nous centralisons l'information et pilotons l'ensemble de votre stratégie patrimoniale.
Bénéficier d'une vision long terme
Votre patrimoine évolue avec votre vie. L'approche globale intègre vos projets futurs : retraite, transmission, protection du conjoint, études des enfants...
Accéder à l'architecture ouverte
Indépendants, nous n'appartenons à aucun réseau. Nous accédons à tous les fournisseurs du marché pour sélectionner les solutions les plus adaptées, sans conflit d'intérêts.
Être accompagné par des experts certifiés
Nos ingénieurs patrimoniaux disposent des agréments requis : CIF (AMF), CJA, IAS, MIOBSP. Membre de la CNCGP, nous garantissons une exigence de compétence et d'éthique.
Profiter d'un suivi dans la durée
L'accompagnement ne s'arrête pas à la mise en place. Suivi régulier, arbitrages, mise à jour annuelle du bilan patrimonial. Nous restons à vos côtés sur le long terme.
Qui peut proposer l'approche patrimoniale globale ?
✅ Peuvent proposer l'approche globale
- CGP-CIF-CJA : Conseillers en gestion de patrimoine disposant de la certification AMF "Conseil en Investissements Financiers" et de la Compétence Juridique Appropriée
- Family Office : disposant des agréments ci-dessus
❌ Ne peuvent pas proposer l'approche globale
- Conseillers bancaires (produits maison uniquement)
- Agents immobiliers (compétence limitée à la transaction)
- CGP sans agrément CIF (pas de conseil en investissement financier)
- CGP sans CJA (il manque la dimension juridique, structurante dans l'approche globale : transmission, régimes matrimoniaux, protection...)
Solidus Invest dispose de tous les agréments requis : CIF, CJA, IAS, MIOBSP, Carte T. Membre de la CNCGP, inscrit à l'ORIAS (n° 20 002 562).
Ils ont choisi l'approche globale
⭐⭐⭐⭐⭐
"L'approche globale m'a permis de comprendre les liens entre mes investissements, ma fiscalité et ma transmission. Une vision d'ensemble que je n'avais jamais eue avec ma banque."
Jean-Pierre M.
Chef d'entreprise — Décembre 2025
⭐⭐⭐⭐⭐
"Le bilan patrimonial a mis en lumière des optimisations que je n'imaginais pas. L'équipe coordonne tout : notaire, comptable, assureur. Un gain de temps énorme."
Dr. Sophie L.
Profession libérale — Octobre 2025
⭐⭐⭐⭐⭐
"Nous avons enfin une stratégie cohérente pour préparer notre retraite et protéger nos enfants. Le suivi annuel nous rassure : nous ne sommes jamais seuls."
Marie & Thierry R.
Cadres supérieurs — Septembre 2025
Ressources sur la gestion de patrimoine
Bénéficiez de l'approche patrimoniale globale
Premier rendez-vous offert et sans engagement. Rencontrons-nous pour établir un diagnostic de votre situation et vous présenter notre méthode d'accompagnement.
Strasbourg Centre — Hôtel des Postes — 4 Avenue de la Liberté
Solidus Invest — Conseil en Gestion de Patrimoine — CIF membre de la CNCGP — COA — MIOBSP — Carte T — CJA — ORIAS n° 20 002 562
Nos experts SOLIDUS INVEST vous en disent plus sur notre cabinet en vidéo :
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pourquoi et quand faire appel à un CGP ?
Nos experts SOLIDUS INVEST vous en disent plus en vidéo sur la "Lettre de Mission" :
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